Geschreven door FirmEU
De populariteit van cryptocurrencies is de afgelopen tien jaar toegenomen, waarbij Bitcoin de meest bekende crypto-activa is. Naarmate meer mensen in digitale activa investeren, is de behoefte aan traditionele bankdiensten in de crypto-industrie toegenomen.
Cryptobedrijven staan echter voor veel uitdagingen bij het openen van bankrekeningen. Banken aarzelen vaak om diensten te verlenen aan crypto-bedrijven vanwege zorgen over regelgeving en de vermeende risico's die aan cryptocurrencies zijn verbonden. In dit bericht gaan we in op enkele van de uitdagingen waarmee crypto-investeerders worden geconfronteerd bij het openen van een bankrekening en hoe ze dit moeten aanpakken.
Deze vraag komt altijd op. Er zijn verschillende redenen waarom het voor cryptobedrijven moeilijk kan zijn om bankrekeningen te openen. Hieronder worden ze besproken:
Uitdagingen op het gebied van regelgeving zijn een van de belangrijkste redenen waarom banken aarzelen om crypto-bedrijven van dienst te zijn. Financiële toezichthouders over de hele wereld hebben nog geen alomvattend regelgevingskader voor cryptocurrencies gecreëerd. Als gevolg hiervan wordt het voor banken een uitdaging om ervoor te zorgen dat ze voldoen aan de antiwitwasregelgeving (AML) en de know-your-customer (KYC)-regelgeving. Ook banken maken zich zorgen over het gebrek aan transparantie in de crypto-industrie.
Bovendien zijn financiële instellingen op hun hoede voor de hoge volatiliteit die gepaard gaat met cryptocurrencies, die een risico kunnen vormen voor hun financiële stabiliteit.
Banken zijn verplicht om witwaspraktijken en terrorismefinanciering te voorkomen. Het anonieme karakter van cryptocurrencies maakt het echter moeilijk om transacties te traceren en de betrokken partijen te identificeren. Banken vrezen dat het bedienen van crypto-bedrijven hen het risico kan opleveren AML- en KYC-regelgeving te overtreden.
Als er één ding is waar financiële instellingen niet op bagatelliseren, dan is het wel hun reputatie. Banken zijn vaak huiverig voor samenwerking met bedrijven waarvan bekend is dat ze vaak betrokken zijn bij het witwassen van geld, fraude of andere illegale activiteiten. Helaas heeft de cryptocurrency-industrie behoorlijk wat negatieve publiciteit gehad vanwege dergelijke activiteiten, wat heeft geleid tot wijdverbreide scepsis en onwil om met crypto-bedrijven samen te werken.
Banken die niet bekend zijn met de cryptocurrency-industrie, kunnen ook moeite hebben met het werken met crypto-bedrijven. Cryptocurrencies werken op gedecentraliseerde netwerken en de technologie kan complex en moeilijk te begrijpen zijn voor degenen die er niet bekend mee zijn. Dit kan het voor banken moeilijk maken om de risico's in te schatten en te bepalen of een bedrijf legitiem is of niet. Banken zijn misschien terughoudend om met cryptobedrijven samen te werken vanwege een gebrek aan kennis en begrip van de branche.
Mensen die kansspelbedrijven bezitten, staan ook vaker voor deze uitdaging. Lees ons artikel op Bankrekening openen voor de gokindustrie. Vanwege het risicovolle karakter van de cryptocurrency-industrie beschouwen veel banken crypto-bedrijven als een risicovolle industrie. Deze perceptie kan het voor cryptobedrijven moeilijk maken om toegang te krijgen tot traditionele bankdiensten zoals leningen, kredietlijnen en andere financiële diensten. Bovendien kan het risicovolle karakter van de cryptocurrency-industrie bijzonder uitdagend zijn voor start-ups.
Het openen van een bankrekening voor uw cryptocurrency-bedrijf kan een ontmoedigende taak zijn. Met wettelijke hindernissen en nalevingsvereisten is het belangrijk om de nodige stappen te ondernemen om ervoor te zorgen dat uw aanvraag wordt geaccepteerd. Dit zijn de tips:
De meest effectieve tip bij het aanmaken van een bankrekening voor uw cryptobedrijf is het gebruik van de diensten van een zakelijke dienstverlener. Een zakelijke dienstverlener als FirmEU kan u voorzien van professionele begeleiding en ondersteuning gedurende het hele proces van het openen van een bankrekening voor uw cryptobedrijf. Ze hebben de expertise en ervaring om u te helpen bij het navigeren door complexe regelgevingsprocedures en ervoor te zorgen dat u aan alle noodzakelijke vereisten voldoet om met succes een bankrekening te openen. Bovendien is een corporate dienstverlener heeft goede relaties met banken. Zij kunnen dus voor u garant staan.
Nadat u een zakelijke dienstverlener in dienst heeft genomen, is de volgende stap het kiezen van de beste bank om mee samen te werken. Niet alle banken zijn bereid om met cryptocurrency-bedrijven samen te werken, dus het is belangrijk om een bank te kiezen die crypto-vriendelijk is. Zoek naar banken die ervaring hebben met het werken met cryptobedrijven en een goed begrip hebben van de branche. Dit komt omdat, zoals eerder vermeld, het openen van een account voor een cryptobedrijf kan worden beschouwd als "bankieren met een hoog risico". U hebt dus een bank nodig die dergelijke diensten aanbiedt. FirmEU heeft een lijst met risicovolle banken bij u in de buurt die geschikt zijn voor uw doel.
Banken hebben uitgebreide documentatie nodig bij het openen van een rekening voor een cryptobedrijf. Dit omvat een identiteitsbewijs voor alle bestuurders en aandeelhouders, een adresbewijs en een bewijs van de geldbron van het bedrijf. Het is essentieel om al deze noodzakelijke documentatie te verstrekken om vertragingen of afwijzingen te voorkomen.
Bij het aanvragen van een bankrekening is het belangrijk om transparant of open te zijn over uw zakelijke activiteiten. Geef zoveel mogelijk informatie over uw bedrijf, inclusief het bedrijfsmodel, hoe het omgaat met geld van klanten, nalevingsprocedures en hoe het zijn risico's beheert. Dit helpt bij het opbouwen van vertrouwen bij de bank en vergroot uw kansen op goedkeuring.
Banken eisen dat cryptobedrijven een robuust Know-Your-Customer (KYC) en Anti-Money Laundering (AML) programma hebben. Dit omvat het implementeren van passende procedures om de identiteit van klanten te verifiëren, transacties op verdachte activiteiten te controleren en verdachte activiteiten aan de relevante autoriteiten te melden.
Zelfs na het openen van uw account sluiten banken deze ook. Het opbouwen van een goede relatie met uw bank kan een lange weg helpen om ervoor te zorgen dat uw rekening open blijft. Hiermee bedoelen we; houd de bank op de hoogte van wijzigingen in uw bedrijfsactiviteiten en houd open communicatielijnen. Als dit u moeilijk lijkt, kan uw CSP dit voor u afhandelen.
Ten slotte kan dat verdacht zijn als u onder druk lijkt te staan of haast heeft. Het openen van een bankrekening voor een cryptocurrency-bedrijf kan een tijdrovend proces zijn, omdat er veel verificaties moeten worden uitgevoerd. Wees geduldig en wees bereid om aanvullende informatie of documentatie te verstrekken als de bank daarom vraagt.
Alternatieve bankoplossingen zijn ontstaan als reactie op de groeiende vraag naar bankdiensten in de crypto-industrie. Deze oplossingen zijn ontworpen om tegemoet te komen aan de behoeften van cryptobedrijven en individuen die hulp nodig hebben bij het verkrijgen van toegang tot traditionele bankdiensten. Laten we in deze context eens kijken naar enkele van de populaire alternatieve bankoplossingen en hun voor- en nadelen.
Cryptovriendelijke banken zijn traditionele banken die diensten aanbieden aan cryptobedrijven en particulieren. Deze banken hebben een goed begrip van de crypto-industrie en zijn bereid om samen te werken met klanten die handelen in cryptocurrencies. Enkele van de populaire crypto-vriendelijke banken zijn Silvergate Bank, Metropolitan Commercial Bank en Signature Bank.
Betalingsverwerkers zijn externe bedrijven die bedrijven in staat stellen betalingen in cryptocurrencies te accepteren. Deze processors zetten de cryptobetalingen om in fiatvaluta en storten ze op de bankrekening van de handelaar. Enkele populaire betalingsverwerkers zijn BitPay, CoinPayments en Coinbase Commerce.
Fintech-bedrijven zijn startups die gebruikmaken van technologie om bank- en financiële diensten te verlenen. Deze bedrijven bieden verschillende diensten aan, waaronder crypto-wallets, betalingsverwerking en leningen. Enkele populaire fintech-bedrijven in de crypto-industrie zijn Square, Robinhood en Revolut.
het openen van een bankrekening voor een cryptobedrijf kan een ontmoedigende taak zijn. Door echter gebruik te maken van de diensten van een zakelijke dienstverlener, een bank te kiezen die gespecialiseerd is in cryptocurrencies, een sterk businessplan te hebben, uitgebreide documentatie te verstrekken, transparant en compliant te zijn en een robuust KYC/AML-programma te hebben, kan het proces meer worden gemaakt. beheersbaar.
Bovendien kunnen alternatieve bankoplossingen waardevolle diensten leveren aan de crypto-industrie. Het is echter van cruciaal belang om de nodige zorgvuldigheid te betrachten en de risico's van deze oplossingen zorgvuldig te beoordelen voordat u ze gebruikt. Dit is waarom je dit niet alleen moet doen. Huur vandaag nog een zakelijke dienstverlener in. Crypto-bedrijven en individuen moeten gerenommeerde en betrouwbare dienstverleners kiezen om de veiligheid en beveiliging van hun geld te waarborgen.
Voor meer informatie over dit onderwerp kunt u contact opnemen met:
E-mail: [email protected]
Telefoongesprek: +31 (0)6 82918628
Of bezoek onze Neem contact met ons op.
Ontdek het volledige scala aan diensten die we kunnen bieden met een gratis offerte.
